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Conseil en protection sociale &
Courtage en assurance de personnes

Nos compétences

AUDIT EN PROTECTION SOCIALE

AUDIT EN PROTECTION SOCIALE

  • Choix du statut social du chef d’entreprise (salarié ou travailleur non salarié).
  • Choix dans la forme juridique (EI, SARL, SAS, …) et dans le mode d’imposition des bénéfices (IR ou IS).
  • Arbitrage entre les différentes formes de revenu : impacts fiscaux, sociaux et droits acquis.
  • Reconstitution de carrière et calcul de la retraite.

ANALYSE DES CONVENTIONS COLLECTIVES

ANALYSE DES CONVENTIONS COLLECTIVES

  • Analyse des obligations de prévoyance conventionnelle.
  • Analyse des obligations de maintien de salaire.
  • Analyse des obligations de complémentaire santé.

CONFORMITÉ DES REGIMES COLLECTIFS

CONFORMITÉ DES REGIMES COLLECTIFS

  • Respect du formalisme de mise en place (décision unilatérale de l’employeur, …).
  • Conformité des cas de dispense d’affiliation.
  • Validité des catégories objectives.
  • Respect de l’ANI (garanties minimales, portabilité, contrat responsable, …).

COMPARATIF DE GARANTIES

COMPARATIF DE GARANTIES

  • Etude comparative des garanties, en mutuelle et prévoyance.
  • Analyse des conditions générales et particulières des contrats de prévoyance et de retraite.

OPTIMISATION DES PERIPHERIQUES DE REMUNERATIONS

OPTIMISATION DES PERIPHERIQUES DE REMUNERATIONS

  • Identification des meilleurs dispositifs : retraite Madelin, art.83 retraite, art.39 retraite, épargne salariale (PEE-PERCO), …
  • Calcul des limites fiscales et sociales de ces dispositifs.

EVALUATION DES PASSIFS SOCIAUX

EVALUATION DES PASSIFS SOCIAUX

  • Optimisation fiscale et financière des passifs : Indemnité de Fin de Carrière – Indemnité de Licenciement.

  • Externalisation des passifs sociaux (conforter la valorisation de l’entreprise).

GESTION DE PATRIMOINE

GESTION DE PATRIMOINE

  • Optimisation de la fiscalité (impôt sur le revenu, impôt sur la fortune).
  • Suivi et stratégie patrimoniale (fonds diversifiés, fonds garantis, …).

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